إرشادات Gate لمكافحة غسل الأموال، ومكافحة الأموال غير المشروعة؛ إجراءات فك حظر الحسابات المصرفية

1. كيف تتجنب الأموال غير المشروعة، وتمنع تجميد حساباتك البنكية؟

تحتفظ Gate بالحق في اتخاذ إجراءات لضمان أن يتمكن المستخدمون من التداول بأمان. سيؤثر غسل الأموال بشكل كبير على تطوير معاملات الرموز الرقمية، ويشجع على الفساد ويغذيه، وي degrade السلوكيات الاجتماعية، ويضر بالحقوق والمصالح المشروعة للمستخدمين، ويضعف الأساس لعمل منصة تداول الرموز الرقمية، ويزيد من المخاطر القانونية والتشغيلية المقابلة. لذلك، ستقوم Gate بإرشاد المستخدمين وستتبع القواعد التالية، لمنع إدخال أموال غير مشروعة إلى المنصة. سيتم تحميل المستخدمين المسؤولية عن أنشطتهم على المنصة وعليهم التأكد من اتباع القواعد وفهم أنهم جزء من إجراءات مكافحة غسل الأموال.

1. عند التداول بالعملة الورقية، تأكد من عدم قبول المعاملات من شخص آخر غير الطرف المقابل في التداول. إذا تلقيت مدفوعات من أشخاص مختلفين، يرجى ردها إلى نفس المصدر.

2. إذا تلقيت دفعة مع مراجع حساسة مثل "كريبتو" أو "بيتكوين"، يمكنك تصفية المعاملة أو ردها، وتدوينها مع "مرجع غير محدد". ستقلل من مخاطر التعرض للمراقبة أو تجميد حسابات البنك.

3. استخدم بطاقات مختلفة للدفع والاستلام. استخدم عدة بطاقات بنكية خاصة بك للشراء والبيع. نظرًا لأن بطاقة استلام المعاملات تحمل مخاطر أعلى من التجميد، فمن المستحسن تصفية الأموال الواردة وتحويلها إلى بطاقة أخرى أكثر أمانًا. يجب أن تكون البطاقة التي تستخدمها لاستلام الأموال هي نفس البطاقة المرتبطة بالمنصة.

4. لا تحتفظ بأموال كبيرة في بطاقاتك المستخدمة بشكل متكرر. يجب عليك تصفية وسحب أموالك من وقت لآخر، والتوقف عن استخدام هذه البطاقة لفترة من الوقت. بهذه الطريقة يمكنك حماية نفسك من التلوث بالأموال غير المشروعة.

5. قبل أن تعيد استخدام بطاقة قديمة، يجب عليك دائمًا التحقق أولاً مما إذا كانت هذه البطاقة يمكنها استقبال الأموال أو إجراء المدفوعات.

6. تتحقق المنصة من هويات المستخدمين عند التسجيل. يجب على المستخدمين التأكد من أن جميع الحسابات ذات الصلة مسجلة ومستخدمة من قبل الشخص نفسه/نفسها. لن تتحمل Gate أي مسؤولية إذا انتهك المستخدم شروط الاستخدام، أو السياسات، أو القوانين الحكومية، أو انخرط في أنشطة غير قانونية. ستساعد Gate الشرطة في التحقيقات عند الضرورة.

2. كيف تصفّي أموالك؟

1. بعد استلام المدفوعات، يمكنك تحويل الأموال إلى حسابات إدارة المالية الخاصة بك التي تحتوي على مبلغ كبير. ثم يمكنك تصفية الأموال وتحويلها إلى حساب مصرفي آمن.

2. إذا كانت المبلغ الذي تلقيته ليس كبيرًا، يمكنك سحبه نقدًا، ثم إيداعه في حساب بنك آخر مؤمن.

3. إجراءات فك حظر حسابات البنوك

يمكن أن يتم تجميد الحساب من قبل مصرفك أو بسبب قضايا قانونية.

تجميد البنك a. الأسباب: المعاملات ذات الحجم الكبير المتكررة؛ المعاملات المتكررة مع العديد من الأشخاص؛ عدم وجود رصيد ائتماني أو تاريخ معاملات لفترة طويلة؛ المعاملات ذات المراجع الحساسة. ستؤدي هذه الأفعال إلى تفعيل أنظمة التحكم في المخاطر أو أنظمة مكافحة غسل الأموال لدى البنوك. عادةً ما ستظهر أنظمة الحسابات عبر الإنترنت معلومات مثل "تم إيقاف العمليات غير المباشرة"، "استقبال فقط"، إلخ.

ب. إذا كانت بطاقتك مجمدة بسبب الأسباب المذكورة أعلاه، يمكنك التحقق مع مصرفك وتقديم المعلومات المطلوبة لإلغاء حظر حسابك.

بسبب قضايا قانونية a. إذا تم تجميد بطاقتك بسبب مسائل قانونية، فإن الوضع يكون أكثر صعوبة. عادةً ما يرتبط ذلك بحالات الاحتيال المالي. يمكن أن تتراوح مدة التجميد ما بين 3 أيام إلى نصف عام أو حتى أطول. على سبيل المثال، إذا تم تحويل أموال غير مشروعة عبر خمسة حسابات، فسيتم تجميد جميع الحسابات الخمسة. علاوة على ذلك، فإن هذا النوع من التجميد لن يحدث مباشرة بعد المعاملة، بل سيحدث بعد بضعة أيام من المعاملة. يعتمد ذلك على متى سيقوم الضحايا بتقديم بلاغ للشرطة ومتى ستبدأ القضية في التحقيق.

ب. إذا كانت مجمدة مؤقتًا لبضعة أيام، فسيتم إذابة تجميد بطاقتك/حسابك البنكي بعد بضعة أيام طالما أنك تنسق مع السلطات في تحقيقهم.

إذا كانت الفترة المجمدة أطول مثل نصف عام، تحتاج إلى الاتصال ببنكك في أقرب وقت ممكن لتوضيح متى تم تجميده، ومدة التجمد، ومعلومات الاتصال بالسلطات المحلية التي جمدت بطاقتك. بمجرد أن يكون لديك المعلومات أعلاه، تحتاج إلى الاتصال بالطرف الذي جمد بطاقتك وتنسيق التحقيق.

ملاحظات a. المعلومات الداعمة: من المحتمل أنك ستُطلب منك تقديم مصدر الدخل، تفاصيل التداول. يمكنك العثور على هذه المعلومات تحت "كشف الحساب".

ب. إذا كنت تحتاج إلى Gate لتزويدك بالمستندات الداعمة، يجب عليك إبلاغ السلطة المحلية بتقديم إثبات الأدلة أو القرارات القضائية أو أن يكون لديها السلطة للتواصل معنا مباشرة: [email protected]

ج. تختلف العملية حسب الموقع الذي تتواجد فيه وتعقيد الحالة. بمجرد أن يتم إزالة التجمد عن بطاقتك، يرجى التأكد من سحب الأموال لتجنب تجميدها مرة أخرى.