أفضل 9 مشاريع DeFi على شبكة Bitcoin يجب متابعتها

تشكل التمويلات اللامركزية (DeFi) تحولاً جوهرياً من الأنظمة المالية التقليدية نحو شبكات قائمة على التعامل المباشر بين الأفراد، بفضل تقنيات البلوكشين. مع تطور منظومة العملات الرقمية، تزايدت أهمية دور Bitcoin في مشاريع DeFi، خاصة بعد ترقية Taproot في نوفمبر 2021. يستكشف هذا المقال أبرز مشاريع DeFi على شبكة Bitcoin، ويفحص كيف أصبح Bitcoin منصة متعددة الاستخدامات للتطبيقات المالية اللامركزية إلى جانب كونه مخزن قيمة رقمي تقليدي.

ما هو Bitcoin DeFi؟

يشير Bitcoin DeFi إلى دمج التطبيقات والخدمات المالية اللامركزية ضمن منظومة Bitcoin. لطالما عُرف Bitcoin كمخزن قيمة رقمي آمن ووسيلة للتبادل، لكن التطورات التقنية، خصوصاً مع ترقية Taproot، وسعت إمكاناته لدعم مشاريع DeFi أصلية على الشبكة.

قبل ترقية Taproot، كان تفاعل Bitcoin مع DeFi يقتصر غالباً على BTC المغلف (wBTC) في شبكات أخرى، مما أتاح للمستخدمين الاستفادة من منظومات DeFi الواسعة. ويشمل دمج Bitcoin في مشاريع DeFi حلول الطبقة الثانية مثل Lightning Network وLiquid Network، مما يعزز سرعة المعاملات وقابليتها للتوسع ومرونة الاستخدام.

وبالمقارنة مع مقاربات سلاسل الكتل الأخرى لـDeFi، تواصل منظومة Bitcoin تطورها. بينما رسخت منصات منافسة مكانتها كأساسيات لـDeFi من خلال دعم العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية (DApps) لمجموعة من الخدمات المالية، يحقق Bitcoin تقدماً ملحوظاً عبر حلول مبتكرة ومشاريع DeFi يقودها المجتمع.

ما هي أفضل 9 مشاريع DeFi على شبكة Bitcoin؟

تضم منظومة DeFi على Bitcoin عدداً من المشاريع الرائدة التي تدفع حدود ما يمكن تحقيقه على الشبكة. يتميز كل مشروع بخصائص وابتكارات فريدة لمعالجة تحديات معينة وتوسيع إمكانيات Bitcoin.

Taproot Assets تأسس عام 2019 لتعزيز وظائف Bitcoin، خاصة في العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية. بعد إطلاق الشبكة الرئيسية في 2023، يوفر Taproot Assets إمكانية إصدار الأصول عبر بلوكشين Bitcoin، مع استقبال غير متزامن وميزة multiverse لإدارة الأصول المتنوعة. كما يتيح الدمج مع Lightning Network معاملات سريعة، ويدعم التعامل مع أصول العالم الحقيقي مثل الذهب والعملات المستقرة.

Stacks، الذي تأسس عام 2019، يمكّن العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية من العمل على Bitcoin. وقد أطلق Stacks 2.0 عام 2021، مضيفاً رمز STX للحوكمة، ولغة Clarity للعقود الذكية، وآلية توافق إثبات النقل (PoX) التي تستفيد من أمان Bitcoin وتتيح للمستخدمين كسب مكافآت Bitcoin أثناء المشاركة في الشبكة.

BitVM ظهر عام 2023 كحل من Robert Linus من ZeroSync لتعزيز وظائف Bitcoin دون تعديل الشيفرة الأصلية. يوفر BitVM عقوداً تورينجية كاملة على Bitcoin، ويمكّن الحوسبة خارج السلسلة مع التحقق على السلسلة، ويسهّل ربط BTC بسلاسل كتل أخرى. ويعتمد نموذجاً مشابهاً لـoptimistic rollups، ما يفتح المجال لسلاسل جانبية موثوقة ضمن شبكة Bitcoin مع الحفاظ على نزاهة الشبكة.

SRC-20 tokens صُممت لتعزيز Bitcoin من خلال دمج عناصر من معايير الرموز المتداولة. تتيح هذه الرموز ترميز البيانات مثل الصور والنصوص بشكل مباشر داخل معاملات Bitcoin، وتكمن أهميتها في ثباتها الدائم—فبمجرد سكها، لا يمكن تعديلها. كما يضيف المعيار إمكانيات الرموز القابلة للجمع والأصول الرقمية، مع تخزين البيانات في مخرجات المعاملات لضمان عدم التغيير بعد الإنشاء.

Ordinals، التي أنشأها Casey Rodarmor عام 2023، ترفع من قدرات Bitcoin بإدراج المحتوى الرقمي مباشرة في البلوكشين. وبفضل ترقيتي SegWit وTaproot، تتيح Ordinals نقش بيانات فريدة على وحدات satoshi، وتختلف عن NFTs التقليدية باستخدام البلوكشين نفسه لتخزين البيانات دون عقود ذكية خارجية. وقد أدى هذا الابتكار إلى جدل حول ازدحام الشبكة وتغير دور Bitcoin، وقدم مفهوماً جديداً للفن الرقمي على البلوكشين.

BRC-20 tokens تم إطلاقها في مارس 2023 بواسطة مطور مجهول يُدعى Domo، وتمثل ابتكاراً كبيراً للرموز القابلة للاستبدال. تتيح BRC-20 إنشاء رموز قابلة للاستبدال على شبكة Bitcoin، مع الاستفادة من قدرات Taproot في تضمين البيانات. وتستخدم النقوش الترتيبية وJSON لإدارة الرموز، ما يسمح بإنشائها ونشرها وتحويلها على Bitcoin، رغم أن وظائفها أكثر أساسية مقارنة بمعايير الرموز الأخرى. أثارت BRC-20 اهتماماً كبيراً ونشاطاً تجارياً مكثفاً، لكنها أدت أيضاً إلى زيادة الرسوم واحتمال ازدحام الشبكة.

Badger DAO تأسس كمنصة مجتمعية لربط Bitcoin بسلاسل الكتل الأخرى. يضم المشروع Badger Builders للتطوير التعاوني، ورمز BADGER للحوكمة، وخزائن SETT لتحسين أصول Bitcoin، وعملة DIGG المرنة المرتبطة بـBitcoin. يركز Badger DAO بشكل خاص على مشاريع DeFi المتعلقة بـBitcoin، مؤكداً التزامه بتوسيع حضور Bitcoin في التمويل اللامركزي.

Lightning Network تم تطويرها لمعالجة تحديات قابلية التوسع والسرعة في Bitcoin. من خلال طبقة منفصلة على البلوكشين، تتيح Lightning Network تحويلات Bitcoin سريعة ومنخفضة التكلفة عبر معاملات خارج السلسلة تُسوى على السلسلة الرئيسية عند غلق قنوات الدفع، ما يخفض أوقات المعاملات والرسوم ويجعل Bitcoin ملائماً للاستخدام اليومي والمعاملات الصغيرة.

Liquid Network، التي طورتها Blockstream، توفر للمتداولين والمؤسسات معاملات Bitcoin أسرع وأكثر خصوصية. تتيح الشبكة معاملات سريعة وخاصة، وإصدار الأصول الرقمية، وLiquid Securities لإدارة الأصول الرمزية. وتشمل الميزات Liquid Bitcoin (L-BTC) المرتبط بـBitcoin، والمعاملات السرية لتعزيز الخصوصية، ما يوفر بنية تحتية متقدمة للأنشطة المالية على شبكة Bitcoin.

التحديات التي تواجه مشاريع DeFi على Bitcoin

رغم التطورات في مشاريع DeFi على Bitcoin، ما زالت هناك تحديات كبيرة بحاجة إلى معالجة لتحقيق الإمكانات الكاملة للمنظومة. تتراوح هذه التحديات بين القيود التقنية والغموض التنظيمي الذي يؤثر على التوسع والاعتماد.

تعد قابلية التوسع إحدى أبرز المشكلات، حيث يؤدي أمان الشبكة إلى ارتفاع تكاليف المعاملات خاصة في أوقات الذروة. كما أن قدرة Bitcoin على معالجة المعاملات محدودة مقارنة بسلاسل الكتل الأخرى، مما يؤدي إلى بطء وازدحام أثناء النشاط الكثيف، ويؤثر سلباً على تجربة المستخدم ويضعف تنافسية Bitcoin لمشاريع DeFi التي تتطلب سرعة معالجة عالية.

وتطرح التحديات التنظيمية عائقاً آخر، حيث أن غياب الأطر القانونية الواضحة للعملات الرقمية وDeFi يحد من انتشار وتبني Bitcoin في مجال DeFi. كما قد تقيّد القوانين الدولية التي تفرض الامتثال انتشار مشاريع DeFi على Bitcoin عالمياً، مع ضرورة التكيف مع متطلبات تنظيمية مختلفة، مما يعيق الابتكار والتوسع.

يواجه Bitcoin تحديات تقنية فريدة مقارنة بسلاسل الكتل الأخرى، إذ لم يُصمم أساساً لدعم العقود الذكية المعقدة. ويتطلب ذلك حلولاً مبتكرة لإدماج ميزات DeFi المتقدمة. كما أن التوصل لاتفاق واسع بشأن ترقيات الشبكة مثل Taproot غالباً ما يستغرق وقتاً طويلاً بسبب الحوكمة اللامركزية لـBitcoin.

وبالرغم من هذه التحديات، يبقى المستقبل واعداً لمشاريع DeFi على Bitcoin، حيث تعالج تقنيات مثل Lightning Network مسألة القابلية للتوسع، وقد تتيح التطورات المستمرة ميزات DeFi أكثر تقدماً على الشبكة. وتساعد الإرشادات التنظيمية الشفافة والابتكار المجتمعي في خلق بيئة مواتية لازدهار مشاريع DeFi على Bitcoin، ما يعزز الابتكار ويوسع الوصول المالي.

ما الجديد في مشاريع DeFi على Bitcoin؟

تشكل الابتكارات الأخيرة محركات رئيسية في منظومة Bitcoin، خاصة في مجالي مشاريع DeFi والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). تعمل تقنيات مثل رموز BRC-20 وOrdinals على جعل Bitcoin أكثر شمولاً وإتاحة لمزيد من المستخدمين وحالات الاستخدام.

برزت Ordinals كعامل محفز للإبداع، حيث تمكن المستخدمين من إنتاج NFTs مبتكرة بتكلفة أقل من المنصات الأخرى. ويفتح ذلك آفاقاً جديدة للفن الرقمي والمقتنيات على شبكة Bitcoin، ما يبرهن على قدرة الشبكة على دعم تطبيقات تتجاوز الاستخدامات المالية التقليدية.

يدعم معيار BRC-20 الترابط بين Bitcoin وسلاسل الكتل الأخرى، مما يمكن المطورين من ابتكار تطبيقات عبر شبكات متعددة ويوسع إمكاناتهم. ومن خلال خفض الرسوم وتبسيط تجربة المستخدم، تساهم هذه التطورات في رفع فائدة Bitcoin وقيمته في مشاريع DeFi وأسواق الرموز غير القابلة للاستبدال.

تعكس هذه الابتكارات تطور Bitcoin خارج دوره التقليدي كنظام نقدي إلكتروني مباشر بين الأفراد. ويوضح دمج الرموز، والـNFTs، والتطبيقات المالية المتقدمة مرونة Bitcoin وإبداع مجتمع مطوريه. ومع نضوج التقنيات وتوسع استخدامها، تتضاعف مكانة Bitcoin في منظومة العملات الرقمية ومشاريع DeFi.

الخلاصة

يساهم Bitcoin بفاعلية في تطور التمويل اللامركزي عبر مشاريع DeFi وابتكارات تقنية متقدمة. وبينما تتطور منظومة DeFi على Bitcoin، يتحقق تقدم كبير من خلال حلول الطبقة الثانية مثل Lightning Network وLiquid Network، إضافة إلى معايير الرموز الجديدة كـBRC-20 وميزات مثل Ordinals.

تمثل المشاريع التسعة التي استعرضها المقال—Taproot Assets، Stacks، BitVM، SRC-20، Ordinals، BRC-20، Badger DAO، Lightning Network، وLiquid Network—محطات بارزة تفتح إمكانيات جديدة وتواجه تحديات شبكة Bitcoin، وتوسع وظائفها إلى ما هو أبعد من كونها مخزن قيمة تقليدي.

رغم استمرار التحديات، مثل ارتفاع الرسوم، حدود قابلية التوسع، الغموض التنظيمي، والقيود التقنية للعقود الذكية، توفر الابتكارات المستمرة والحلول المجتمعية آفاقاً واعدة. وتنعكس ديناميكية تطور Bitcoin في مشاريع DeFi في إدخال تقنيات تعزز الوصول وتقلل الرسوم وتفتح حالات استخدام جديدة.

ومع استمرار نضوج منظومة العملات الرقمية، سيزداد دور Bitcoin في مشاريع DeFi، إذ يجمع بين الأمان الفائق، التطورات التقنية، ونشاط مجتمع المطورين، مما يضعه في موقع قوي لمزيد من الابتكار في التمويل اللامركزي. ورغم أن الطريق قد يكون صعباً، إلا أن إمكانات توسيع الوصول المالي وتقديم تطبيقات جديدة تبقى واسعة، ما يجعل مشاريع DeFi على Bitcoin مجالاً جديراً بالمتابعة في السنوات المقبلة.

الأسئلة الشائعة

ما هي مشاريع DeFi؟

مشاريع DeFi هي خدمات مالية لامركزية مبنية على سلاسل الكتل، تقدّم الإقراض والاقتراض والتداول بين الأفراد دون وسطاء. تستعين التطبيقات اللامركزية (dapps) لمحاكاة الخدمات المصرفية التقليدية على مستوى عالمي وبتكاليف أقل.

ما هو أفضل مشروع DeFi؟

يُعتبر Stacks أفضل مشروع DeFi، حيث يستفيد من أمان Bitcoin ويوفر العقود الذكية وميزات DeFi، ويقود ثورة DeFi على Bitcoin من خلال حلول مبتكرة وقدرات ربط متقدمة.

كيف تحقق مشاريع DeFi الأرباح؟

تحقق مشاريع DeFi أرباحها من بيع الرموز، رسوم المعاملات، والزراعة الربحية. وتخصص إيراداتها للتطوير، التسويق، وحوافز الفرق، وغالباً ما يتم قفل الرموز لضمان الاستقرار على المدى الطويل.

هل DeFi قانوني في الولايات المتحدة؟

نعم، DeFi قانوني في الولايات المتحدة لكنه خاضع للرقابة التنظيمية. تراقب وكالات مثل CFTC وSEC أنشطة DeFi، ويعد الالتزام باللوائح أمراً ضرورياً لعمل DeFi في الولايات المتحدة.